人行日喀则市分行：筑牢反洗钱防线 维护金融安全

　　近年来，人民银行日喀则市分行全面贯彻落实“风险为本”的工作理念，坚持严监管、强监管主调，紧紧围绕反洗钱机制建设、执法监督、宣传教育，全力提升义务机构反洗钱源头治理质效，有效预防和遏制洗钱犯罪活动，助力维护全市金融安全稳定。

　　人行日喀则市分行持续深化跨部门协作，联动公检法、纪委、税务等部门，建立洗钱犯罪线索处置的常态化合作机制，定期召开反洗钱联席会议，开展可疑交易研判，共享洗钱犯罪信息。督促各义务机构建立健全反洗钱内控制度，精准识别潜在风险客户，及时处置各类可疑交易，密切配合司法等有关部门，助力推动打击治理洗钱罪。

　　人行日喀则市分行依托反洗钱监管调查系统，通过监管走访、约谈等方式，深入辖内18家反洗钱义务机构排查问题，下发监管意见书、提示函，明确整改要求，指导义务机构高效履职。按月汇总收集辖内银行业金融机构客户识别数量、大额资金流动和风险等级划分情况等报表，精准分析识别高风险客户与异常交易，夯实风险防控基础。

　　此外，人行日喀则市分行引导各义务机构营业网点大厅设置反洗钱宣传咨询点，指导银行机构积极组建金融志愿宣传服务队，精准定位不同群体需求，定制专属宣传方案，让反洗钱知识入脑入心。